50代・60代のお金・不動産・相続・人生設計をワンストップでサポートする情報サイト

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塩川 卓司｜50代・60代の「お金・不動産・相続」をワンストップで支援するFP

 

50〜60代の方を中心に、ライフプラン設計・資産運用・不動産・保険・相続まで横断的にサポート。平成20年からFPに転身・累計約500件超のご相談実績。複数分野を俯瞰し、「部分最適ではなく全体最適」の提案を大切にしています。

 

私が支援できること

• 資産管理の土台づくり：キャッシュフロー設計／資産の見える化／取り崩し戦略
• 資産運用：退職金運用の設計、NISA／iDeCoの方針づくり、リスク管理
• 不動産：自宅・賃貸物件の保有／売却判断、住み替え、収支・税務の見通し
• 保険最適化：ムダの削減と保障の過不足調整、相続と保険の活用
• 相続・承継：遺言・生前対策の設計、評価・分割の考え方、家族会議の進め方

なぜ“横断支援”にこだわるのか？

単一分野に最適化すると、他分野でゆがみが生まれがち。老後の安心は「お金×不動産×相続×ライフプラン」を同時に整えることで実現します。

 

実績・バックグラウンド

• 相談対応：累計約500件（資産運用／不動産／相続／保険／ライフプラン）
• 経験年数：FP歴17年
• 対象：主に50〜60代、不動産資産をお持ちの方、退職前後の方、相続を見据えるご家庭
• 資格：CFP®／宅地建物取引士／証券外務員1種／NPO法人相続アドバイザー協議会　認定会員
  ：不動産後見アドバイザー（全国住宅産業協会認定）／高齢者住まいアドバイザー（職業技能振興会認定）

私のポリシー

1. 全体最適：ライフプランから逆算し、金融／不動産／税制を一体で考える
2. シンプルな運用：低コスト・分散・長期、取り崩しまで設計
3. 意思の尊重：家族の合意形成・“もめない相続”の仕組み化

ご相談の流れ

1. 初回相談（45分相当）：現状把握と課題の言語化（¥3,000 税込）
2. 設計（提案）：ライフプランと資産配分／不動産／相続の全体設計
3. 実行サポート：商品選定・手続き・家族会議運営まで伴走
4. 定期メンテ：年1〜4回の見直し、税制・相場・家族事情の更新反映
   

   よくあるご相談

• 退職金の運用と取り崩し配分／年金の繰上げ・繰下げ判断
• 自宅の住み替え、賃貸経営の継続 or 売却判断
• 生命保険の入り過ぎ・足りなさの点検、見直し
• 子世代に“不公平感を残さない”相続設計

料金（例）

• 初回相談：45分相当 ¥3,000（税込）
• 個別ライフプラン：¥44,000(税込）
• 年額顧問：¥66,000（税込）〜

予約・お問い合わせ

• フォーム：［初回相談のご案内ページ　https://fp-sa.com/shokai-soudan］
• 無料メルマガ：「夢をあきらめない50代、60代の資産管理講座」登録は［登録ページhttps://fp-sa.com/touroku］へ

 

FAQ

Q1. どんな相談に向いていますか？
退職前後の資産配分、取り崩し設計、年金の繰上げ・繰下げ、不動産の売却・住み替え判断、生命保険の見直し、争わない相続の準備などです。

Q2. 初回相談では何をしますか？
現状の棚卸しと不安の言語化、優先順位の整理、必要なデータの確認。ゴール像を共有し、次の一手を明確にします。

Q3. なぜ“横断支援”が必要？
部分最適は他分野でのロスにつながります。ライフプラン・金融・不動産・相続を同時に調整してこそ、長期の安心が作れます。

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