お金・資産運用– category –

老後の生活設計を考えるうえで、「資産運用」と「社会保険料」は切っても切れない関係にあります。株式や投資信託の利益、不動産収入、年金の受け取り方などによって所得が増えれば、当然ながら健康保険料や介護保険料も連動して上がってしまいます。資産...

定年を迎え、長年積み上げてきた「退職金」や老後資金をどのように管理し、使っていくか――。 これは「貯める」こと以上に難しい、人生最大の課題です。 「せっかくの退職金、減らすのが怖くて使えない」 「銀行に勧められるまま投資していいのか不安」 そ...

50代の資産運用は、「増やす」と「守る」を同時に考える重要な時期です。 退職や年金生活が視野に入り、「今からでも間に合うのか」「NISAやiDeCoをどう使えばいいのか」と迷う方は少なくありません。 特に最近は、「インフレ対策」や「老後2000万円問題」...

「年金と退職金があるから、老後は安泰だ」 そう信じて疑わなかった50代のお客様（K様）から、年明け早々、一通の衝撃的なメールが届きました。 「塩川さん、僕は今、円を持っていることに恐怖を感じています」 わずか1年前まで「投資なんて損しそうで怖い...

50代は、老後資金づくりの“最終コーナー”ともいえる大切な時期です。平均寿命が延び、定年後の生活は20年〜30年以上続く時代。年金だけに頼るのでは資産が尽きるリスクもあります。そこで重要になるのが「資産寿命」を延ばす資産管理です。   本記事...

「老後資金が2,000万円足りないと言われるが、今から貯めるのは無理だ」 「退職金で一発逆転を狙って、高配当株に投資すべきだろうか？」 50代・60代の相談者様から、このような焦りの声をよく聞きます。 しかし、FPとして冷静に申し上げます。焦ってリス...

50代は、老後資金づくりの最終コーナーともいえる大切な時期です。現役時代の収入はピークに達しますが、同時に住宅ローン・子どもの教育費・親の介護費などの負担も重なりやすくなります。 この時期に「なんとなく」のお金の使い方や誤った判断を続けてし...

「老後資金のために、NISAで投資を始めなきゃ」 「S&P500やオルカンを買っておけば安心」 50代・60代の相談者様から、このような声を毎日のように聞きます。しかし、FPとしてあえて厳しいことを申し上げます。 「何を買うか（銘柄選び）」だけで安心し...

近年、物価上昇による「インフレ」が、老後の生活設計に大きな影響を与えています。食料品や光熱費、医療費が上がる一方で、年金や預貯金の価値は確実に目減りし、「老後破綻」への不安を抱く方が急増しています。特に60代以降は収入が限られるため、物価...

「年金はいつから受け取るのが得なのか？」 50代後半〜60代にかけて、多くの方が必ず直面するテーマです。 年金は原則65歳から受け取りますが、60歳からの繰上げ受給や、70歳までの繰下げ受給も可能です。開始時期によって生涯受給額は数百万円単位で変化...