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退職金は、長年働いた成果として受け取る大切な老後資金です。しかし、その受け取り方によっては思わぬ税負担が生じることをご存じでしょうか。退職金には「退職所得控除」により優遇された課税ルールがある一方で、相続時に支給される「死亡退職金」は相続税の対象になるなど、相続税・所得税の両面から考える必要があるのです。さらに、一時金で一括受け取るのか、分割して年金形式で受け取るのかによっても税額が大きく変わるケ…

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相続と聞くと、多くの方が「配偶者が亡くなったときの一次相続」をイメージします。ところが実際には、その後に残された配偶者が亡くなった際に発生する「二次相続」のほうが、税金や遺産分割の面でより大きな問題を引き起こすケースが少なくありません。   一次相続では配偶者控除を活用して相続税を軽減できますが、その分二次相続での税負担が重くなり、兄弟姉妹間での分配トラブルに発展することもあります。特に…

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インターネットやスマートフォンの普及により、私たちの資産や生活の多くが「デジタル」に移行しました。証券会社のオンライン口座や仮想通貨、SNSやクラウドサービスに保存されたデータなどは、いまや立派な「デジタル資産」です。   しかし、これらは紙の通帳や権利証のように目に見えないため、相続時に家族が気づかず失われてしまうケースが少なくありません。実際に、パスワードが分からずアクセスできない、…

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子どもがいない夫婦の相続は、配偶者だけがすべてを受け取れるとは限りません。法律上の相続人には親や兄弟姉妹、甥や姪が含まれ、「思っていた人に財産が渡らない」「二次相続で親族間トラブルが発生する」といった事例も少なくありません。無対策のまま配偶者が先に亡くなると、残された財産が本人の意思と異なる相続人に移ってしまう可能性もあります。 相続税の負担、不動産の分割、預貯金の口座凍結リスクなど、法律と税務の…

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親が元気なうちに始める「相続対策」──後悔しないための5つのステップとは？   「相続なんてまだ先の話」と思っていませんか？ しかし、相続対策は“親が元気なうち”だからこそできる重要な家族のプロジェクトです。   準備を後回しにすると、認知症や突然の病気、思いがけない相続トラブルに直面するリスクも。   本記事では、相続の専門家FPが教える「失敗しない相続対策の5ステ…

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相続対策というと「子どもへの分配」や「節税」ばかりに注目しがちですが、最も守るべきは“残される配偶者の生活”です。 特に不動産中心の資産や現金不足の相続では、遺された配偶者が「資産はあるのに生活費が足りない」という事態に陥ることもあります。   本記事では、「全部配偶者に相続すれば安心」という誤解や、遺言書だけに頼る危険性、二次相続の税負担など見落としがちなリスクを詳しく解説。さらに、配…

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相続に関する悩みは、相続税や不動産の分け方、家族間のトラブル防止など多岐にわたります。   特に不動産中心の資産構成では、分割の難しさや納税資金の確保が大きな課題となることも少なくありません。   こうした問題を未然に防ぐには、目先の節税策に頼る「相続対策」ではなく、家族の想いやライフプランを踏まえた「相続計画」が重要です。相続計画は、財産の棚卸から市場分析、資産整理、納税資金…

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全国には約360万社の企業があります。   そのうち99％以上が中小企業で、その数は年々減少しています。   その大きな原因のうちの１つが、事業承継問題になります。   後継者候補が不在で、廃業に追い込まれる 会社が多く存在します。   そこで、第三者 承継を含めた事業承継の３つのパターンと その実行のポイントについてまとめました。   事業承継の…

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相続税の税務調査は、相続税申告者の約2割に実施されるといわれています。   調査が入ると聞くと不安を感じる方も多いですが、調査の仕組みや対象となりやすいケースを理解していれば、必要以上に恐れることはありません。   本記事では、税務調査が入る確率や時期、調査されやすい7つのパターン、そして事前に行うべき5つの準備を徹底解説します。   生前からの適切な対策と準備を行う…

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遺言がなくて、その後の遺産分割協議でもめてしまうような ケースは多いです。   もめてしまい、遺産分割協議がまとまらない場合、 家庭裁判所に調停を申し立て→調停が不成立の場合 →家庭裁判所の審判又は、→相続人間の裁判に発展することも あります。   裁判まで進んでしまったら、それにかける 時間とお金と労力は相当大変なものになります。   又、 親族間の心のつながりが失…

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