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「相続税をできるだけ減らしたい」「子や孫に早めに財産を渡したい」──。 そんな方に活用してほしいのが、生前贈与の非課税制度です。 2025年現在、日本では資産が上の世代に偏りがちですが、非課税制度を活用すれば、若い世代への資産移転をスムーズに行い、同時に相続税対策にもつなげることができます。さらに、住宅取得や教育資金、生活費のサポートなど、目的に応じた制度を組み合わせることで、最大限の節税効果を狙…

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相続対策というと「節税」や「贈与」など、目の前の対策に意識が向きがちです。 しかし、実際に成功する相続対策とは「人生全体を見通した計画」であり、ライフプランと時間軸を意識することが欠かせません。   本記事では、 人生の資産管理を「資産形成期 → 資産運用期 → 資産保全期 → 資産承継期」という4つの局面に分け、それぞれのステージでどのように相続対策を進めていけば良いかを専門家がわかり…

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2024年4月1日から、「相続登記の義務化」 がスタートしました。 これまでは、相続で不動産を取得しても登記（名義変更）をしないまま放置しても罰則はなく、その結果、所有者不明土地 が全国で増加し、大きな社会問題になっていました。 改正不動産登記法により、これからは 相続開始または所有権取得を知った日から3年以内 に相続登記をしなければなりません。正当な理由なく怠った場合、10万円以下の過料 の対象…

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相続対策とは、遺産分割や納税資金、節税、不動産整理、事業承継など幅広い分野にわたる総合的な取り組みです。1つの対策だけに偏ると、他の相続対策へ悪影響を及ぼし、家族間トラブルや「争族」を招く恐れがあります。   本記事では、相続対策の全体像と優先順位、遺産分割対策・節税対策・不動産対策・事業承継対策のポイントや注意点を分かりやすく解説します。現状を整理し、円満な相続を実現するための基本ステ…

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相続対策の中で生命保険は、「民法上は相続財産ではないが、税法上は“みなし相続財産”となる」という独自の性質を持っています。特に「500万円×法定相続人数」の非課税枠は、相続税の節税や円滑な資産分割に大きなメリットをもたらします。   本記事では、生命保険を活用した3つの相続対策（分割・納税資金・節税）をわかりやすく解説し、相続トラブルの回避や税負担軽減につながるポイントを詳しく紹介します…

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「相続は民法と税法、どちらのルールに従えばいいの？」 実は、ここを正しく理解していないことで、相続トラブルや想定外の税負担が発生するケースは少なくありません。 民法は、誰が何を相続するかといった「権利関係」を定める法律であるのに対し、相続税法は「税金の計算ルール」に関する法律です。 この2つの法律には考え方にズレがあり、放棄・贈与・養子・生命保険・不動産の評価など、さまざまな場面で扱いが異なります…

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養子縁組は、相続税の節税や相続人間の公平な財産分配を実現する有効な手段のひとつです。   普通養子縁組では法定相続人の数を増やすことができ、相続税の基礎控除や生命保険・退職金の非課税枠を拡大することが可能です。一方で、家族間のトラブルや2割加算の課税リスクなど注意点も少なくありません。   本記事では、養子縁組を利用した相続対策のメリット・デメリット、適用時の注意点やポイントを…

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相続は、現金や不動産などの資産だけでなく、借金やローン、連帯保証といった負債も対象になります。うっかり相続を承認すると、予期せぬ多額の借金を背負う可能性があるため、早めの判断が重要です。   本記事では、借金相続の際に選べる「相続放棄」「限定承認」「単純承認」の3つの方法を詳しく解説します。   さらに、限定承認のメリット・デメリット、申立ての手続きや注意点、失敗事例とその対策…

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今回は、「配偶者が相続するときのポイント」についてです。   相続において配偶者は、常に強く優遇されています。   相続する割合も常に一番多く、 更に相続税は優遇され低く抑えらています。   相続税が優遇されているといっても、配偶者に多くを 相続するのが得策ではない場合もあります。   又、２０１８年の民法の改正で「配偶者居住権」という制度が 創設され２０２…

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遺言は、自分の想いを家族や大切な人に正しく伝え、相続トラブルを防ぐための重要な手段です。   この記事では、公正証書遺言・自筆証書遺言・秘密証書遺言の違いやメリット・デメリット、2020年から始まった自筆証書遺言保管制度、無効を防ぐための書き方、遺言執行者の役割、付言事項の書き方まで分かりやすく解説します。 遺言とは？その役割と必要性 遺言とは、自分の死後における財産や身分に関する意思を…

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