生命保険・医療保険の見直し、相続対策のための保険活用など。
50代・60代を迎え、「このまま生命保険を続けていいのか？」と疑問に思ったことはありませんか？ 子どもの独立や住宅ローンの完済など、ライフステージの変化に伴って、保険の必要性も大きく変化します。さらに、毎月の保険料が老後の生活資金を圧迫しているケースも少なくありません。 この記事では、生命保険を「解約すべきか、見直すべきか」を判断するためのポイントを詳しく解説します。 今の保障内容は…
60代に入ると、健康診断の結果が気になり始めたり、通院や治療の機会が増えてくる方も少なくありません。 「これからどれだけ医療費がかかるのだろう…」そんな不安を抱える方が増えているのが現実です。 実は、医療費の増加は老後資金を圧迫する大きな要因。そのリスクを最小限に抑えるためには、保険の見直しと資産管理の両面からの対策が欠かせません。 この記事では、60代からの医療費リスクにどう備える…
相続対策の中で生命保険は、「民法上は相続財産ではないが、税法上は“みなし相続財産”となる」という独自の性質を持っています。特に「500万円×法定相続人数」の非課税枠は、相続税の節税や円滑な資産分割に大きなメリットをもたらします。 本記事では、生命保険を活用した3つの相続対策（分割・納税資金・節税）をわかりやすく解説し、相続トラブルの回避や税負担軽減につながるポイントを詳しく紹介します…
今回は「相続と生命保険」についてです。 生命保険は、相続税の非課税枠があったり その独自の性質により、相続対策に有効な ところが多くあります。 その特徴や相続対策に対策に有効な部分と、 又その注意点などをまとめてみました。 保険金が相続税になる契約形態 受け取る生命保険金は、契約形態によって かかる税金の種類が、相続税の場合、 贈与税の場合、所得税・住民税…
ファイナンシャルプランナー塩川
・CFP（FP上級資格） ・NPO法人相続アドバイザー協議会 認定会員 ・不動産後見アドバイザー（全国住宅産業協会認定） ・高齢者住まいアドバイザー（職業技能振興会認定） ・宅地建物取引士 ・証券外務員1種
