ライフプラン・老後設計– category –

資産運用では「何を買うか」「どう増やすか」に注目が集まりがちですが、実はその後の“出口戦略”こそが資産を守るうえで重要なポイントです。投資信託を解約するタイミングを誤れば、せっかくの利益が減ってしまうこともあれば、不動産を手放す時期を逃し...

定年を迎えた後も「まだ働きたい」「収入を増やしたい」と考える方は少なくありません。一方で、年金を受け取りながら働く場合には、在職老齢年金制度によって受給額が調整されることがあります。制度の仕組みを理解せずにフルタイムで働き続けると、「思...

「夫婦で悠々自適の生活を送っているけれど、実は『死んだ後』のことが一番心配なんです」 先日、資産運用のアドバイスをさせていただいている70代のご夫婦（I様）から、こんなご相談をいただきました。 I様ご夫婦は、先祖代々の土地にアパート2棟を所有し...

50代・60代を迎えると、「老後資金は足りるか」「実家をどうするか」「相続で揉めないか」といった不安が一気に押し寄せてきます。 しかし、多くの方がこれらの「お金（経済）」の問題ばかりに目を奪われ、もっと大切な**「人生の土台」**を見落としてしま...

「子どもが独立したら、夫婦でのんびり旅行でもしよう」 「退職金が入れば、老後の資金繰りはきっとなんとかなる」 もし、そんなふうに楽観的に構えているとしたら、少し危険信号かもしれません。 FPとして多くの50代・60代のご相談を受けてきましたが、実...

「退職金を機に、長年の賃貸暮らしから持ち家へ」 そのような希望を胸に、当事務所を訪れたF様ご夫婦（夫61歳・妻54歳）。 しかし、詳細なライフプラン・シミュレーションを経て、導き出した結論は、**「今、購入するのは見送る」**というものでした。 資...

年金の「繰り下げ受給」は、1か月遅らせるごとに受け取れる金額が増える制度です。 「では、70歳や75歳まで延ばすとどれくらいお得になるのか？」「損することはないのか？」──そんな疑問を持つ方が増えています。 結論から言うと、「得か損か」は一概に決...

「老後資金2,000万円問題」が話題になって久しいですが、現場で富裕層の方々の相談を受けていると、実はもっと深刻な「パラドックス（逆説）」に直面します。 それは、**「お金を十分に持っている人ほど、減っていく恐怖で動けなくなっている」**という現...

「定年後、年収が下がっても好きな仕事をするべきか、それとも少しでも稼げる仕事を選ぶべきか…」 60代のセカンドキャリアにおいて、誰もが一度はこの壁にぶつかります。 一般論で言えば「老後資金は1円でも多いほうがいい」となるでしょう。 しかし、FPと...

50代・60代を迎えると、「老後資金は足りるのか」「退職金をどう運用すべきか」「親の相続は大丈夫か」といった不安が現実味を帯びてきます。人生100年時代といわれる今、仕事・お金・住まい・家族のすべてを見渡した“人生の後半の設計図”を描くことが欠か...